近日平安银行信用卡中心成功协助厦门警方破获一起黑灰产敲诈勒索刑事案件，案情如下：
事发在2022年2月,平安银行信用卡在一次催收投诉案件复盘检视过程中发现异常,投诉人刘某与行业多起信用卡恶意投诉事件高度相关,通过分析相关情况,刘某疑似从事非法经营和违规职业代理投诉。在平安银行信用卡与公安机关的持续沟通、密切配合下,公安机关查证其犯罪事实,最终刘某以敲诈勒索罪,判处有期徒刑一年三个月。
据了解,黑灰产中介刘某专业从事“代理投诉”一年有余,自称可代理多家银行的利息、费用调减等业务。业务开展期间,刘某一直怂恿或直接代理客户与发卡银行进行不合理的协商、索赔牟利,并多次以平安银行信用卡客户黄某配偶身份致电客服热线,反馈其遭受信用卡恶意催收,称其已向多个监管部门投诉举报。
平安银行信用卡厦门分中心经过细心核查、耐心求证,发现刘某的投诉纯属歪曲事实,并冒充他人身份向银行恶意索赔,分中心果断报案,厦门市公安局思明分局刑侦大队于2022年11月以敲诈勒索名义立案调查。
经公安机关查证发现,在本案中,刘某假冒客户黄某通过缠诉的方式获取现金赔偿后全部占为己有,同时又谎称黄某的信用卡欠款是由其本人垫付,要求黄某向其支付清偿的部分费用,使银行及客户资金均遭受到损失。刘某犯罪证据确凿充分,最终被抓捕及判刑。
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http://science.china.com.cn/2023-06/14/content_42408874.htm
观点：
信用卡黑灰产，指的就是打着“专业反催收”“代理免除债务”“征信洗白”“债务处理”等旗号，对银行进行恶意投诉,从而达到让银行减免债务或被迫妥协退让的目的。信用卡黑灰产已成为信用卡行业中的业务痛点。因为信用卡黑灰产的产业链,不仅挤占正常维权渠道和资源,更严重扰乱了正常的金融市场经营秩序。但是之前银行在打击信用卡黑灰产时，存在识别难、定罪难的困境。
此次平安银行协助厦门警方破获一起信用卡黑灰产案件，首次对信用卡黑灰产定刑”敲诈勒索罪”。给整个信用卡行业的反黑工作开了个好头，相信后面越来越多的银行会进一步坚定打击信用卡黑灰产的决心，促进信用卡业务健康发展。
编者简介：
任职于某国有银行信用卡中心，10年+信用卡老兵，工作之余通过“小强说卡”公众号为行业持续输出信用卡行业的资讯，包括同业动态、监管法规、招聘信息等，欢迎关注。
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